TRAINING NON PERFORMING LOAN
TRAINING NON PERFORMING LOAN
Training Penyelesaian Kredit
Training Penilaian Kualitas Asset
Pendahuluan Manajemen NPL (Non Performing Loan) training non performing loan terbaru
NPL Adalah – Bagi banyak orang yang berkecimpung dalam dunia bisnis dan finansial tentunya tidak lagi asing dengan istilah Non Performing Loan (NPL), karenanya di artikel ini kita akan membahasnya sekarang. Kredit bermasalah atau yang sering disebut sebagai Non Performing Loan (NPL) masih menjadi masalah besar yang masih sulit diselesaikan oleh lembaga keuangan perbankan maupun non perbankan. Non Performing Loan (NPL) merupakan salah satu indikator kunci untuk menilai kinerja lembaga keuangan, karena NPL yang tinggi adalah indikator gagalnya lembaga keuangan dalam mengelola resiko bisnis. Kenaikan kualitas pinjaman non produktif (NPL) akan memaksa Bank diwajibkan mengalokasikan dana yang dihimpun untuk memperbesar dana cadangan Penyisian Penghapusan Asset (PPA) seperti yang diatur dalam PBI berikut perubahan terbaru tentang Penilaian Kualitas Aset, dan demi tingkat kesehatan suatu Bank diharuskan menambah modal setor guna memperkuat struktur permodalannya, Otomatis, Bank dalam hal ini akan tergerus penghasilannya atau menurunnya Net Profit Margin (NPM) dan akan mengurangi kemampuan perbankan melakukan ekspansi kredit (ke sektor riil). Tindakan diagnosa terhadap setiap case NPL yang berdasarkan data mitigasi resiko kredit (MRK) sangat perlu suatu stategi penyelamat kredit dalam bentuk keputusan yang cepat dan tepat untuk tujuan meningkatkan ratio Loss Given Default (LGD) dari Exposure of Default (EAD). Berdasarkan latar belakang tersebut, kami menyelenggarakan Workshop Manajemen Non Performing Loan (NPL) dan Strategi Assets Recovery. Training ini akan diselenggarakan selama 2 (dua) hari untuk memberikan pemahaman mengenai manajemen penyelesaian kredit bermasalah dan strategi dalam pemulihan aset. Perlunya memilih provider training CASA TRAINING yang tepat agar pengetahuan kita mengenai NON PERFORMING LOAN tidak salah
TUJUAN TRAINING NON PERFORMING LOAN
Dengan mengikuti kursus intensif ini, peserta akan:training penyelesaian kredit terbaru
- Mengetahui tujuan, proses dan strategi dalam penyelamatan kredit dan penyelesaian kredit
- Kemampuan dalam berkomunikasi dan menganalisa didalam penagihan
- Mengetahui proses penyelesaian kredit bermasalah
- Mengetahui aspek hukum dalam penagihan kredit macet
- Memahami karakter customer dan teknik menghadapinya
- Langkah-langkah yang efektif dalam penagihan
- Kemampuan menyusun strategi dalam bernegosiasi
- Mengetahui proses penyelesaian utang untuk menghindari kepailitan
- Syarat dan tata cara permohonan PKPU
- Mengetahui dalam pengurusan harta pailit
- Mengetahui berakhirnya kepailitan
Dengan mengikuti pelatihan CASA TRAINING Peserta dapat berbagi pengetahuan / sharing knowledge mengenai NON PERFORMING LOAN dengan peserta dari perusahaan lain yang bergerak di bidang NON PERFORMING LOAN
Materi Pelatihan training penilaian kualitas asset terbaru
Sesi I – Diagnosa kondisi Pinjaman Non Produktif (NPL)
- Penilaian Kualitas Asset (PBI) ;
- Rekonstruksi model pemberian Kredit dan penyebab macet (NPL);
- Team Turn Around;
- Restrukturisasi atau Likuidasi Jaminan.
Sesi II – Legal Audit dan Tindakan non Litigasi
- Teknik membuat Legal Audit;
- Analisa Hak Kebendaan atas Jaminan;
- Komunikasi hukum lewat surat;
- Tujuan, proses dan strategi ;
- Penyelamatan kredit dan penyelesaian kredit
- Komunikasi yang efektif kepada debitur di dalam penagihan
- Mengelola dan menangani konflik di dalam penagihan Pemberitahuan, peringatan, penagihan dan penyelesaian masalah
Sesi III – Collection strategy I & Study Case
- Keterkaitan antara strategi penjualan dan penagihan
- Teknik-teknik dalam meningkatkan efisiensi penagihan dalam menggunakan (telepon, surat, dan kunjungan)
- Kemampuan komunikasi dan kemampuan menganalisa;
- Prosedur penyelesaian kredit bermasalah
- Penagihan langsung oleh kreditur kepada debitur atau mengupayakan agar debitur menjual agunan kreditnya sendiri untuk pelunasan kreditnya.
- Aspek hukum dalam penagihan kredit macet
- Memahami karakter customer dan teknik menghadapinya
- Tipe-tipe customer dalam membayar kewajibannya
- Analisis perilaku dan teknik menghadapi customer
- Teknik menghadapi customer dengan berbagai macam karakter
- Memahami setiap jawaban dari customer
- Membedakan antara keberatan dan penghindaran
- Mengembangkan teknik penagihan.
Sesi IV – Collection strategy II
- Langkah-langkah efektif dalam penagihan dan menghadapi keberatan pelanggan
- Resolusi Konflik
- Strategi dalam bernegosiasi
- Dasar-dasar keberhasilan dalam negosiasi
- Persiapan negosiasi
- Proses negosiasi
- Mengembangkan pendekatan untuk hasil yang dapat di negosiasikan
- Memahami dan menindaklanjuti respon Customs
Sesi V-VI – Kriteria Non Performing Loan (NPL) dan Debt Restructuring
- Upaya perbaikan yang dilakukan oleh kreditur terhadap debitur yang mengalami kesulitan untuk memenuhi kewajibannya
- Penurunan suku bunga kredit
- Perpanjangan jangka waktu kredit
- Pengurangan tunggakan bunga kredit
- Pengurangan tunggakan pokok kredit
- Penambahan fasilitas kredit
- Konvensi utang menjadi modal perseroan
- Case Study
Materi VII-VIII Asset Recovery: Default
- Court/Arbitration claim
- Enforcement of Court/Arbitration
Asset Recovery: Bancruptcy
- Syarat dan tata cara permohonan pernyataan pailit berdasarkan Undang-undang No. 34 tahun 2004 tentang Kepailitan dan PKPU
- PKPU sebagai alternatif penyelesaian utang untuk menghindari kepailitan.
- Syarat dan tata cara permohonan penundaan kewajiban pembayaran utang
- Penundaan kewajiban pembayaran utang yang tidak berlaku
- Dalil-dalil untuk membuktikan tidak terbuktinya permohonan paillit
- Tidak ada utang
- Utang belum jatuh tempo
- Tidak ada kreditur lain
- Mengajukan PKPU
- Pengurusan harta pailit
- Tugas, wewenang dan tanggung jawab kurator dalam pengurusan dan pemberesan kepailitan
- Berakhirnya kepailitan
- Pembatalan oleh Putusan Kasasi atau Peninjauan Kembali
- Likuidasi
- Penutupan/ Pencabutan: Hanya terdapat sedikit atau sama sekali tidak ada aset
- Perdamaian
Target Peserta Kegiatan training penilaian kualitas asset murah
- Account officer kredit & Account officer penyelesaian kredit
- Pengawas & Audit intern
- Manager kredit / penyelesaian kredit
- Kepala cabang lembaga keuangan
- Legal staff / counsel
METODE TRAINING NON PERFORMING LOAN
- Presentasi
- Diskusi antar peserta
- Studi kasus
- Simulasi
- Evaluasi
- Konsultasi dengan instruktur
TRAINER/ INSTRUKTUR
Karena kompleksnya pelatihan ini, maka dibutuhkan pendalaman yang lebih komprehensif melalui sebuah training.Dan menjadi sebuah kebutuhan akan training provider yang berpengalaman di bidangnya agar tidak membuat peserta menjadi cepat bosan dan jenuh dalam mendalami bidang teknik ini.
Jadwal Pelatihan Casa Training 2026 :
Batch 1 : 20 – 21 Januari 2026 Batch 2 : 10 – 11 Februari 2026 Batch 3 : 3 – 4 Maret 2026 Batch 4 : 14 – 15 April 2026 Batch 5 : 19 – 20 Mei 2026 Batch 6 : 24 – 25 Juni 2026 Batch 7 : 8 – 9 Juli 2026 Batch 8 : 19 – 20 Agustus 2026 Batch 9 : 16 – 17 September 2026 Batch 10 : 7 – 8 Oktober 2026 Batch 11 : 18 – 19 November 2026 Batch 12 : 9 – 10 Desember 2026
Lokasi Training Offline atau Online :
- Yogyakarta
- Jakarta
- Bandung
- Bali
- Surabaya
- Lombok
- Online via Zoom Catatan : Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Fasilitas Training Offline atau Online :
Negotiable / by request